Монголия ускоряет цифровое соответствие в преддверии оценки ФАТФ в 2028 году

Финансовый сектор Монголии выражает опасения по поводу возможности повторного включения в серый список ФАТФ и активно работает над защитой от кибератак.

В целях повышения соответствия требованиям Монголия ускоряет цифровизацию своих систем финансового мониторинга, готовясь к взаимной оценке, которая будет проведена Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в 2028 году.

Форум под названием «Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): соответствие требованиям – цифровой переход» был открыт 27-28 ноября исполнительным директором Khan Bank, Мөнхтуяа Рэнцэнбат.

Организаторами мероприятия выступили Банк Монголии, Подразделение финансовой информации (ПФР) и Ассоциация банкиров Монголии (МБА).

Как отметила Мөнхтуяа, предотвращение повторного попадания в «серый список» ФАТФ, что произошло в 2019 году и привело к задержкам иностранных платежей и проблемам в корреспондентских банковских отношениях, является критически важным для обеспечения экономической безопасности страны. Это мнение разделил Даваадалай Батсуурь, старший советник премьер-министра Монголии, который подчеркнул значение «раннего обнаружения», добавив, что выполнение требований оценки 2028 года потребует регулярного внедрения мер контроля.

Батбаатар Батжаргал, руководитель отдела финансовой информации Банка Монголии, сообщил о стратегической дорожной карте страны и провел третью Национальную оценку рисков (НОР). Он заявил, что предотвращение попадания в «серый список» является совместной ответственностью, и что NRA выявила более 200 мер в рамках восьми стратегических направлений для усиления системы ПОД/ФТ.

Он также отметил, что пересмотренная методология ФАТФ требует не только наличия законодательства, но и доказательства его системной эффективности. Поэтому важно развивать потенциал судебных органов, прокуратуры и правоохранительных структур, а также повысить ответственность в частном секторе.

Одной из ключевых тем форума стало стремление к переходу от ретроспективных расследований к превентивному контролю в реальном времени. Участники подчеркивали необходимость применения решений на основе искусственного интеллекта и больших данных для быстрого выявления и остановки подозрительных транзакций, что позволит повысить защиту Монголии от финансовых преступлений.

Проблемы кибербезопасности также привлекли внимание высокопоставленных политиков. Даваадалай отметил рост интернет-мошенничества, особенно через социальные сети, и сообщил о поручении премьер-министра правоохранительным органам провести системные улучшения. Он подчеркнул необходимость создания единой национальной структуры кибербезопасности, заявив о грядущих важных решениях правительства.

Батбаатар также поделился, что Монголия провела специальную оценку рисков в связи с высоким уровнем глобальных угроз в сфере виртуальных активов. Для этого необходимы строгие процедуры «Знай своего клиента» (KYC), внутренний контроль и соблюдение требований во всем секторе. Он добавил, что совместная работа Банка Монголии, Комиссии по финансовому регулированию и правоохранительных органов подчеркивает приверженность страны предотвращению импорта финансовых рисков и сохранению целостности финансовой системы.

Справка

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это межправительственная организация, занимающаяся установлением международных стандартов в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и оценкой соответствия стран этим стандартам.

Основой работы ФАТФ служат 40 рекомендаций по ПОД/ФТ, которые пересматриваются в среднем раз в пять лет.

Термин AML/CFT обозначает систему мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, которая включает в себя национальные финансовые разведки, надзорные и правоохранительные органы, а также международные организации. Ключевым элементом этой системы является сбор информации о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах.

С.Майдар Татар

источник: MiddleAsianNews