Данные изменения были инициированы в рамках реализации законодательства по борьбе с финансированием преступной деятельности и легализацией доходов, полученных незаконным путём, а также с учётом результатов Национальной оценки рисков.
В обновлённом документе уточнены критерии, по которым клиенты, их операции или виды деятельности могут быть классифицированы как высокорисковые. Например, к таким случаям относятся операции клиентов-нерезидентов, проводимые в необычных условиях, а также ситуации, когда клиент не предоставляет достаточно информации о бенефициарном владельце или имеет сложную и непрозрачную структуру собственности без чёткого экономического обоснования.
Кроме того, в список высокорисковых факторов добавлены случаи, когда клиенты используют несколько устройств, постоянно меняют IP-адреса, включая зарубежные VPN, и получают многочисленные переводы от разных неродственных лиц, которые быстро выводятся или снимаются.
К высокорисковым операциям и видам деятельности также отнесены анонимные способы пополнения и платежей, операции с виртуальными активами, продажа оружия, сбор средств через международные краудфандинговые платформы без идентификации доноров, а также использование крипто-краудфандинга через ICO, IDO, токенсейлы и NFT. В документе также отдельно упоминаются операции физических лиц, которые имеют признаки дропперской деятельности.
Обновлённый приказ сохраняет и критерии низкого риска. К ним относятся государственные органы, компании и учреждения, публичные организации, которые раскрывают информацию о своих бенефициарах, а также некоторые страховые и пенсионные продукты.
Справка:
Дропперство подразумевает использование банковских карт, счетов или электронных кошельков для перевода, обналичивания или сокрытия источника средств в интересах третьих лиц. Обычно дроппером называют человека, через чей счёт проходят деньги других людей.
Крипто-краудфандинг — это процесс привлечения средств через цифровые инструменты и платформы, связанные с криптовалютами и виртуальными активами, включая токены, криптопроекты и другие механизмы финансирования.
