Проект охватывает 15 постановлений правления НБ КР, касающихся различных аспектов — от правил денежных переводов до управления деятельностью платежных систем, а также вопросов, связанных с электронными деньгами и виртуальными активами.
Одним из ключевых моментов является унификация терминологии в документах Национального банка в соответствии с новым законом «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (ПФПД/ЛПД). Например, термин «финансирование террористической деятельности» будет заменен на более обширное понятие «финансирование преступной деятельности», вместе с уточнением использования аббревиатуры ПФПД/ЛПД.
Кроме того, в проекте прописаны конкретные требования к идентификации и верификации клиентов, бенефициарных владельцев счетов, а также правила учёта и хранения информации по операциям с денежными переводами, электронными кошельками и банковскими картами.
Все финансовые учреждения, а также их агенты обязаны будут хранить данные о проведенных операциях и проверках клиентов в течение не менее пяти лет, что позволит восстановить полную цепочку транзакций и предоставить информацию по запросу надзорных и правоохранительных органов.
Национальный банк также получит право отказать в регистрации операторов международных систем денежных переводов, если они зарегистрированы в офшорах или в странах, признанных высокорискованными финансовой разведкой. Вдобавок, будут внесены изменения, касающиеся применения санкционных списков и целевых финансовых санкций в отношении клиентов из таких стран.
Требования к внутреннему контролю по ПФПД/ЛПД в платежных организациях и у операторов платежных систем также станут более строгими. Эти программы должны будут включать оценку рисков, постоянный мониторинг операций и порядок взаимодействия с публичными должностными лицами, а также обучение сотрудников и распространение данных процедур на агентов и субагентов.
