В документе предлагается внести коррективы в действующий Закон «О виртуальных активах», чтобы определить единый орган, который будет осуществлять контроль и мониторинг в области криптовалют.
Министерство экономики планирует наделить Госфиннадзор полномочиями уполномоченного органа, отвечающего за надзор и контроль за виртуальными активами.
Под его юрисдикцию попадут такие аспекты, как майнинг, эмиссия, первичное размещение виртуальных активов, включая стейблкоины и токены, обеспеченные активами, а также деятельность провайдеров услуг виртуальных активов.
Для осуществления надзора будет внедрена риск-ориентированная модель, по которой компании будут классифицироваться на группы по уровню риска: высокий, средний и низкий. Это будет зависеть от объема их операций, количества клиентов, трансграничной активности и предыдущих нарушений.
Госфиннадзор получит полномочия проводить как плановые, так и внеплановые проверки, использовать блокчейн-аналитику, запрашивать данные о бенефициарных владельцах, источниках капитала и структуре собственности.
В случае выявления нарушений регулятор сможет ограничивать операции, требовать делистинга токенов, инициировать приостановление или отзыв лицензий, а также передавать материалы в правоохранительные органы и публиковать информацию о принятых мерах.
Лицензионный контроль будет включать требования к размеру уставного капитала, размещению серверов в стране, а также кибербезопасности, внутреннему контролю и системам управления рисками.
