Фото из интернета
Включение России в список юрисдикций с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма существенно меняет подход европейских банков к операциям, связанным с российскими активами. Это затрагивает не только прямые сделки, но и сложные схемы с участием посредников и транзитных стран. В таких условиях данные из Казахстана о скрытых финансовых транзакциях в многомиллиардных объемах становятся индикатором системных рисков, а не исключением.
Срединный коридор задумывался как альтернатива маршрутам, проходящим через военные конфликты и перегруженные морские пути. Однако его устойчивость зависит от надежности финансовой и цифровой инфраструктуры стран-участниц. Инвесторы и регуляторы Европейского союза обращают внимание не только на скорость доставки, но и на прозрачность финансовых операций, происхождение капитала и независимость ключевых систем.
Казахстан рассматривается как основной кандидат на роль финансового и логистического узла коридора.
Экономические факторы, развитая банковская система и выгодное транзитное положение создавали серьезные преимущества для Казахстана. Однако за последние годы в стране накопились зависимости, трансформирующиеся из управляемых рисков в стратегические ограничения.
Проблемы касаются не только нефтяного транзита, где Казахстан остается зависимым от российских маршрутов и поставок горюче-смазочных материалов. Важную роль в этом играет также цифровая инфраструктура. Значительная часть интернет-трафика Казахстана проходит через Россию, что делает его уязвимым к фильтрации и техническому контролю. В условиях геополитической нестабильности отсутствие альтернативных выходов к глобальным сетям становится вопросом национальной безопасности.
Сложности в финансовом секторе добавляют еще один уровень угрозы.
В Казахстане, под предлогом борьбы с теневой экономикой, были внедрены централизованные механизмы учета в ряде отраслей, включая азартные игры и ставки. В частности, была создана Единая система учета (ЕСУ), архитектура которой во многом напоминает российскую модель централизованного учета — ЦУПИС.
Система ЦУПИС, действующая с 2016 года, аккумулирует денежные потоки букмекерского рынка, а с 2021 года попала под контроль структур, связанных с Умаром Кремлевым. В качестве финансового партнера выступает ВТБ — один из крупнейших российских банков, находящийся под международными санкциями. Депутат мажилиса Бакытжан Базарбек подчеркивал, что ЕСУ может стать не только регуляторным инструментом, но и каналом передачи контроля над денежными потоками и данными частной компании с российскими корнями.
Несмотря на предупреждения о возможных вторичных санкциях, система уже внедрена. Риски легли не только на операторов, но и на банки, через которые проходят расчеты. В условиях ужесточения санкционного режима в Европе такие финансовые связи попадают под пристальное внимание международных регуляторов.
Особое внимание стоит уделить проблеме серого импорта. Статистика внешней торговли показывает резкий рост поставок товаров, подпадающих под экспортные ограничения, в Россию через Казахстан: электроника, компоненты и оборудование двойного назначения. Формально эти поставки считаются казахстанским экспортом или транзитом, но фактически они превращают страну в буфер для обхода санкций. Это создает дополнительное давление на финансовую систему и ставит под угрозу участие Казахстана в новых логистических инициативах, где прозрачность является основным требованием.
Опыт Кыргызстана также заслуживает внимания.
Республика сталкивается с аналогичными вызовами — серым импортом, расхождениями в таможенной статистике и попытками внедрения российских финансовых и цифровых решений. Однако в некоторых случаях были приняты более осторожные и продуманные решения. Например, отказ от интеграции с подсанкционными банками и национализация телекоммуникационного оператора стали шагами, продиктованными соображениями информационной и финансовой безопасности.
Даже санкции против отдельных банков Кыргызстана стали стресс-тестом, который подтолкнул к реформам. Банковская система начала активно внедрять процедуры AML/CFT, соответствующие требованиям Европейского Союза, Великобритании и США, усилив анализ конечных бенефициаров и контроль трансграничных платежей. Эти меры, хоть и болезненные в краткосрочной перспективе, способствуют созданию доверия.
Центральная Азия сталкивается с новыми реалиями.
Срединный коридор — это не просто транспортный маршрут, а тест на финансовую и цифровую зрелость стран региона.
Страны, которые продолжают внедрять схемы, связанные с подсанкционными структурами, рискуют оказаться вне нового экономического порядка.
Сегодня выбор между краткосрочной выгодой от серого транзита и долгосрочной устойчивостью становится решающим. Этот выбор определяет, какую роль регион займет в будущем континентальной логистики.
